Altersvorsorgestrategie

Mit dem Alterseinkünftegesetz wurde im Jahr 2005 - neben der Besteuerung der Altersrenten - das 3-Schichten-Modell zur Altersvorsorge eingeführt.
Die Altersvorsorgeprodukte der verschiedenen Schichten werden in der Beitragszahlungsphase und der Rentenbezugsphase steuerlich und sozialversicherungstechnisch unterschiedlich behandelt.

Grundlage jeder Altersvorsorgeberatung muss zunächst eine Analyse sein, welche Schichten und dementsprechend Altersvorsorgeprodukte in Frage kommen.
In einem weiteren Schritt werden die Produkte der unterschiedlichen Schichten hinsichtlich der Förderung, Besteuerung und Verfügbarkeit miteinander verglichen.

Daraus entwickeln wir ein Altersvorsorgekonzept, das auf die persönliche Situation unserer Kunden zugeschnitten ist und eine gesunde Diversifizierung auf verschiedene Finanzanlagen und Schichten berücksichtigt. Dabei berücksichtigen wir nicht nur Versicherungsprodukte sondern auch Fondsanlagen sowie Immobilien.

Lassen Sie sich von uns beraten!